AML v online casinu: Co to vůbec je a proč se tomu nevyhneš?

Co je AML a proč se tomu casina musí věnovat?

AML je zkratka pro Anti-Money Laundering, což v češtině znamená boji proti praní špinavých peněz. Tento zákon v podstatě zabraňuje tomu, aby byly hazardní hry zneužívány k praní nelegálně získaných peněz. Mnozí si možná pamatují časy, kdy byl hazard spojený s různými finančními podvody, což vedlo k tomu, že se musela přijmout legislativa, která zajistí, že peníze, které používáme na hraní, pochází z legálních zdrojů.

Pro online casina to znamená povinnost dodržovat pravidla, která jsou stanovená zákonem č. 253/2008 Sb., tedy zákonem o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Tento zákon se netýká jen casin, ale i bank, směnáren nebo pojišťoven, které mohou být potenciálně zneužity k legalizaci špinavých peněz.

Jak ovlivňuje AML hráče?

Pokud jsi hráč, který neplánuje nic nezákonného, pravděpodobně to na tebe nebude mít žádný velký dopad. Když se připojíš k online casinu, čeká tě jen několik administrativních kroků:

• Registrace a ověření totožnosti, což obvykle zahrnuje nahrání fotografie dokladu a někdy i adresy (např. účet za služby).
• Používání platebních metod pouze na tvoje jméno – což znamená, že nemůžeš používat platební metody (karty, účty) někoho jiného.
• Pokud bys vkládal větší částky, může casino požádat o vyplnění AML formuláře, kde uvedeš, odkud tvé peníze pochází a jestli nejsou spojeny s nelegální činností.

Pokud by se stalo, že by tvoje finanční chování vykazovalo neobvyklé vzory, casino tě může požádat o doplňující dokumenty o původu peněz. Pokud tuto kontrolu odmítneš, casino je povinno zablokovat tvůj účet až do objasnění situace.

Co je to AML formulář?

AML formulář je velmi jednoduchý dokument, který slouží jako prohlášení o původu tvých peněz. Ve formuláři obvykle potvrdíš, že:

• Nejsi politicky exponovaná osoba (PEP – osoby, které mají nebo měly významnou veřejnou funkci, a proto jsou považovány za rizikovější).
• Na tebe nejsou uvaleny žádné sankce.
• Peníze pochází z legálního zdroje, například z tvé mzdy nebo podnikání.

V některých případech může casino požádat o podrobnější informace o tvých finančních aktivitách a vkladech, pokud se jim to zdá podezřelé.

Proč je dodržování AML pro casina tak důležité?

Dodržování AML pravidel je pro online casina naprosto klíčové. Pokud by totiž casinům byla prokázána nedostatečná kontrola nad praním špinavých peněz, může jim být udělena vysoká pokuta, odebrána licence a dokonce mohou čelit trestnímu stíhání. Proto casina věnují dodržování těchto pravidel velkou pozornost a vždy raději sáhnou k preventivnímu ověřování hráčů, než aby riskovaly právní problémy.

Jak to tedy ovlivňuje tebe jako hráče?

Pokud hraješ poctivě a peníze máš z legálního zdroje, nemáš se vůbec čeho bát. Jediný rozdíl, který si u tebe můžeš všimnout, je to, že budeš muset projít krátkým ověřovacím procesem. Možná ti to zabere několik minut, ale z dlouhodobého hlediska je to garance, že hazard zůstává férový a bezpečný.

Pokud bys v budoucnu vkládal větší částky nebo se tvoje chování stalo podezřelé (např. velké vklady a žádná hra), může se stát, že tě casino požádá o doložení původu peněz. Pokud tuto kontrolu odmítneš, může být tvůj účet pozastaven, dokud nebude vše vyjasněno.

Rizikové země a jejich vliv na AML

Pokud hráč pochází z rizikové země, online casino může provádět přísnější kontrolu jeho transakcí a identity. Seznam rizikových zemí zahrnuje například:

• Afghánistán, Albánii, Barbados, Burkina Faso, Demokratickou republiku Kongo, Filipíny, Gibraltar, Haiti, Chorvatsko, Írán, Jamajku, Jemen, Jihoafrickou republiku, Jižní Súdán, Jordánsko, Kajmanské ostrovy, Kamerun, KLDR, Mali, Mosambik, Myanmar, Nigérii, Panamu, Senegal, Spojené arabské emiráty, Sýrii, Tanzanii, Trinidad a Tobago, Turecko, Ugandu, Vanuatu, Vietnam a Rusko.

Hráči z těchto zemí mohou čelit přísnějším kontrolám a požadavkům na ověření původu peněz.

Novela AML zákona 2023

V roce 2023 byla přijata novela zákona proti praní špinavých peněz (AML), která posílila opatření na prevenci praní peněz a financování terorismu. Nové změny zahrnují lepší sledování finančních transakcí, využívání moderních technologií pro detekci podezřelých aktivit a zvýšenou transparentnost při ověřování identit hráčů. Cílem těchto změn je zamezit zneužívání finančního systému a zajistit větší bezpečnost v oblasti finančních operací.

AML je tady pro naši bezpečnost

Ať už jsi příležitostný hráč nebo vášnivý fanoušek online casin, pravidla AML se tě dotknou minimálně, pokud hraješ férově. Tyto kroky slouží k ochraně systému a zajišťují, že peníze, které v casinu používáš, nejsou nelegálně získané. Takže příště, když budeš muset projít ověřením, ber to jako důkaz toho, že hazard je na správné cestě – férový, bezpečný a čistý.